Vous exploitez une entreprise commerciale et/ou industrielle et vous aspirez à une meilleure gestion de votre trésorerie, la BNA vous propose :

FACILITE DE CAISSE

• Permet de couvrir un déficit momentané de la trésorerie résultant du décalage entre les dépenses et les recettes de l'entreprise.
• Le montant de cette facilité de caisse varie de 15 jours à 1 mois du chiffre d'affaires.

DEPASSEMENT PASSAGER OU DECOUVERT

• Permet de combler un déficit ponctuel de la trésorerie résultant du décalage entre les dépenses et les recettes de l'entreprise à l'occasion d'une opération spécifique.
• Le montant du découvert est déterminé sur la base du déficit de trésorerie dégagé.

AVANCE SUR DEPOTS OU TITRES NANTIS (affectation en gage)

• Permet de couvrir un déficit momentané de la trésorerie résultant du décalage entre les dépenses et les recettes de l'entreprise.
• Ce déficit est garanti par des dépôts affectés ou titres nantis.
• Le montant de l'avance est déterminé sur la base du montant affecté.

ESCOMPTE COMMERCIAL

• Permet d'alimenter votre trésorerie moyennant la mobilisation de vos créances sur la Tunisie.
• La cote d'escompte accordée est calculée sur la base du chiffre d'affaires local et du délai de règlement consenti.

DOCUMENTS NÉCESSAIRES

Facilité de caisse

Généraux

• Demande écrite.
• Etats financiers des 3 derniers exercices.
• Situation immobilière.
• Garanties proposées.

Spécifiques

• Etat de trésorerie prévisionnelle pour les 12 mois.
• Conditions d'achat et de vente.

Dépassement passager ou découvert

Généraux

• Etats financiers des 3 derniers exercices.
• Situation immobilière.
• Garanties proposées.

Spécifiques

• Demande de dépassement passager.
• Etat de trésorerie prévisionnelle pour la période concernée.
• Etat des marchés en cours.

Escompte commercial

Généraux

• Etats financiers des 3 derniers exercices.
• Situation immobilière.
• Garanties proposées.

Spécifiques

• Etat de trésorerie prévisionnelle.
• Conditions de vente.
• Liste des principaux clients tirés avec leurs domiciliations bancaires.
• Dépassement passager ou découvert.

Avance sur dépôts ou titres nantis

• Demande de dépassement passager.
• Etat de trésorerie prévisionnelle pour la période concernée.
• Etat des marchés en cours.