Gérez vos comptes et votre trésorerie en temps réel et en toute sécurité

Partenaire de référence en Tunisie et à l’International, la BNA met à votre disposition la solution BNA C@sh Management, une gamme complète de services et de solutions technologiques en ligne, sécurisée, innovante et adaptée à vos besoins, vous permettant une gestion simple et efficace et une optimisation des processus quotidiens des flux financiers et commerciaux de votre entreprise, groupe d’entreprises ainsi que ceux de vos filiales.
BNA C@sh Management vous permet en temps réel le pilotage de vos comptes, l’initiation d’opérations bancaires à distance, le téléchargement des documents bancaires en ligne…, et l’accès à des outils de reporting bancaire et de gestion de trésorerie performants. Nos spécialistes en Cash Management sont proches de vous pour optimiser votre trésorerie, domestique ou internationale, alléger vos tâches de gestion et de suivi, que votre organisation soit centralisée ou élargie.

Cible

Toute entreprise résidente ou non résidente, cliente de la BNA.

Mode d'accès

• Pour vous connecter à l’application BNA C@sh Management, vous avez besoin de votre identifiant, de votre code PIN initial et de votre Digipass délivrés au moment de l’adhésion.
• Connectez-vous à l’application BNA C@sh Management via le lien https://cashmanagement.bna.tn/.
• L’accès est sécurisé grâce à la saisie de votre code PIN et votre mot de passe d’authentification généré par le Digipass.
• Vous pouvez désigner autant d’utilisateurs que vous désirez lors de l’adhésion en spécifiant pour chacun les comptes et les fonctionnalités autorisés.

FONCTIONNALITÉS

BNA C@sh Management vous est offert sous forme de deux packs : Pack Business et Pack Business Plus.

PACK BUSINESS

Consultations

• Comptes : La solution BNA c@sh Management permet la consultation de tous les comptes (soldes et opérations) ouverts à la BNA ainsi que les soldes algébriques consolidés en temps réel.
• Placements.
• Engagements.
• Mouvements monétiques par carte et par TPE.
• Cours des devises BBE.

Portefeuille financier et commercial

Grâce à BNA C@sh Management, vous pouvez consulter les chèques et effets, reçus pour règlement et émis pour encaissement, les valeurs impayées télécompensées, leurs divers états (rejeté, payé, …) et télécharger leurs images et les divers documents de rejet (CNP, ANR, …).

Téléchargements

Le téléchargement est une fonctionnalité majeure offerte par la solution BNA C@sh Management, permettant à l’entreprise d’accéder aux divers documents comptables (relevés et extraits de comptes, échelles d’intérêt, certificats d’impôt, avis d’opérations au débit/crédit, Images chèques et effets télécompensés, tableaux d’amortissement…) sous divers formats exploitables et compatibles avec les formats internationaux, locaux et autres logiciels et ce, dans une optique de gestion comptable optimale par l’entreprise (PDF, MT940, AFB120, CSV, Excel, AFB journalier).

Virement

Cette fonctionnalité permet :

• D’exécuter les virements en dinars (unitaire, permanent et multiple) vers des Comptes BNA et comptes autres banques en Tunisie :
• Les virements en dinars
• Les Virements de masse (salaires, fournisseurs,…)
• Domiciliation/Prélèvement
• De désigner et de gérer en ligne les bénéficiaires des virements ainsi que les utilisateurs habilités par l’entreprise.
• De consulter les virements avec possibilité de fixation de plafonds par virement, par utilisateur, par compte, par opération et par jour (intra bancaire et inter bancaire).

Accès à des services personnalisés

• Edition RIB / IBAN.
• Recherche multicritères des opérations : par date, nature, montant,…
• Commande de dinars afin de garantir le retrait de cette somme à une date précise souhaitée.
• Commande de cartes.
• Commande de chéquiers.
• Service de messagerie personnalisé avec votre banque avec la possibilité d’importer des pièces jointes.
• Gestion des droits d’accès à l’information et les droits de validation des opérations par utilisateur.

PACK BUSINESS PLUS

Outre les fonctionnalités présentées ci-haut, le Pack Business Plus vous offre d’autres services valorisant et répondant à vos besoins complémentaires et additionnels, notamment dans le domaine des opérations à l’international :

• Consultation des comptes des banques consœurs.
• Consultation des soldes et des mouvements AVA.
• Consultation des Remises documentaires à l’import et à l’export.
• Consultation des crédits documentaires à l’import et à l’export.
• Alertes et Téléchargement des Swift MT 103 (virements émis).
• Alertes et Téléchargement des Swift MT 103 (virements reçus).
• Virements en devises.
• Commande de Devises.

Le Pack Business Plus vous permet d'introduire et de gérer plusieurs sociétés (cas de Groupe) avec le même accès.

AVANTAGES CONCRETS POUR VOTRE ENTREPRISE

Gestion optimale de vos flux financiers en temps réel

BNA C@sh Management vous permet de suivre et d’optimiser les flux liés à votre activité commerciale et financière de manière transparente et en temps réel. Notre éventail de reportings vous propose des informations actualisées et exploitables pour pointer votre comptabilité ou prendre vos décisions en matière de gestion de vos liquidités et avoir une autonomie par rapport à la gestion comptable.

Visibilité des flux

Un reporting exhaustif vous permet de suivre à tout moment vos mouvements de trésorerie ainsi que les liquidités en compte et surveiller et contrôler, ainsi, les risques de liquidité.

Mobilité des flux

Votre argent circule efficacement en Tunisie et à l‘étranger au moyen de différentes solutions de paiements.

Aperçu des liquidités à l’échelle du groupe et des banques consœurs

Un aperçu des liquidités que vous détenez, aussi bien sur les comptes de l’ensemble des filiales du groupe que sur ceux détenus auprès d’autres établissements bancaires de la place, est accessible en temps réel et sous des formats exploitables.

Centralisation de votre trésorerie et consolidation de vos positions de trésorerie

• Mécaniser la gestion centralisée de trésorerie pour vos filiales.
• Centraliser la trésorerie de votre Groupe.
• Consolider automatiquement la situation comptable de tous vos comptes.

Intégration des systèmes

Avec les avantages de BNA C@sh Management et grâce à la flexibilité et à la souplesse du système d’information de la BNA, vous pouvez raccorder de manière simple et aisée vos systèmes de comptabilité et de gestion de trésorerie à ceux de votre banque.

Solution sécurisée avec authentification forte

Tous les échanges avec le système d’information de la BNA sont hautement sécurisés grâce à des systèmes de cryptage très performants et moyennant des dispositifs d’authentification forte et de signature électronique.
Le système d’identification et de validation des opérations transactionnelles est hautement sécurisé grâce au Digipass.
La solution BNA C@sh Management permet l’attribution d’habilitations à divers utilisateurs désignés par vos soins par type de validation et par compte.

Un service au-delà des frontières

BNA C@sh Management vous permet de suivre les flux liés à votre activité commerciale à l’international.

Transparence, traçabilité des opérations et habilitations

BNA C@sh Management vous procure une souplesse d’administration et de traçabilité des droits d’accès, des habilitations et de définitions des niveaux de signature dans le processus de validations de vos transactions.

Accéder à des services personnalisés

Grâce à un service de messagerie et d’alertes, nos équipes expertes et dédiées sont à votre disposition pour répondre et interagir avec vos besoins et vos suggestions.
Vous pouvez aussi passer vos commandes de dinars, devises, cartes et chéquiers en ligne.
Commodité, gain de temps et disponibilité permanente 24h/24 et 7j/7, sans déplacement en agence.

Tarification avantageuse

Une tarification parfaitement étudiée compte tenu de la consistance de l’offre et de l’optimisation de la sécurité d’accès à vos comptes et de traitement à distance de vos opérations. Pour plus d’informations, envoyez un e-mail à l’adresse suivante : cash.management@bna.tn.