Vous exploitez une entreprise commerciale et/ou industrielle et vous aspirez à une meilleure gestion de votre trésorerie, la BNA vous propose :
FACILITE DE CAISSE
- Permet de couvrir un déficit momentané de la trésorerie résultant du décalage entre les dépenses et les recettes de l'entreprise.
- Le montant de cette facilité de caisse varie de 15 jours à 1 mois du chiffre d'affaires.
DEPASSEMENT PASSAGER OU DECOUVERT
- Permet de combler un déficit ponctuel de la trésorerie résultant du décalage entre les dépenses et les recettes de l'entreprise à l'occasion d'une opération spécifique.
- Le montant du découvert est déterminé sur la base du déficit de trésorerie dégagé.
AVANCE SUR DEPOTS OU TITRES NANTIS (affectation en gage)
- Permet de couvrir un déficit momentané de la trésorerie résultant du décalage entre les dépenses et les recettes de l'entreprise.
- Ce déficit est garanti par des dépôts affectés ou titres nantis.
- Le montant de l'avance est déterminé sur la base du montant affecté.
ESCOMPTE COMMERCIAL
- Permet d'alimenter votre trésorerie moyennant la mobilisation de vos créances sur la Tunisie.
- La cote d'escompte accordée est calculée sur la base du chiffre d'affaires local et du délai de règlement consenti.
DOCUMENTS NÉCESSAIRES
Facilité de caisse
Généraux
- Demande écrite.
- Etats financiers des 3 derniers exercices.
- Situation immobilière.
- Garanties proposées.
Spécifiques
- Etat de trésorerie prévisionnelle pour les 12 mois.
- Conditions d'achat et de vente.
Dépassement passager ou découvert
Généraux
- Etats financiers des 3 derniers exercices.
- Situation immobilière.
- Garanties proposées.
Spécifiques
- Demande de dépassement passager.
- Etat de trésorerie prévisionnelle pour la période concernée.
- Etat des marchés en cours.
Escompte commercial
Généraux
- Etats financiers des 3 derniers exercices.
- Situation immobilière.
- Garanties proposées.
Spécifiques
- Etat de trésorerie prévisionnelle.
- Conditions de vente.
- Liste des principaux clients tirés avec leurs domiciliations bancaires.
- Dépassement passager ou découvert.
Avance sur dépôts ou titres nantis
- Demande de dépassement passager.
- Etat de trésorerie prévisionnelle pour la période concernée.
- Etat des marchés en cours.